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Prevención de blanqueo de capitales (Programa detallado)

Objetivo:

El objetivo del curso es saber definir qué es el blanqueo de capitales, así como de otros conceptos básicos y, proporcionar a los alumnos un conocimiento legal y normativo en la materia, además de facilitarles la comprensión acerca de las obligaciones que ha de cumplir cada sujeto obligado en función de ciertos umbrales.

Por otro lado, con este curso adquirirán las habilidades necesarias para identificar, detectar y prevenir actividades relacionadas con el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, así como, conocer las herramientas necesarias para gestionar eficazmente los riesgos asociados.

Según la Ley 10/2010, de 28 de abril y su Reglamento de desarrollo, los sujetos obligados deben adoptar las medidas oportunas para que sus empleados tengan conocimiento de las exigencias derivadas de ésta, entre las que se incluye la participación debidamente acreditada de los empleados en cursos específicos de formación irán orientados a detectar las operaciones que puedan estar relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo e instruirles sobre la forma de proceder en tales casos. Este curso está actualizado a la normativa vigente y desarrolla los puntos claves que todo sujeto obligado debe conocer e interiorizar como qué son y cómo se aplican las medidas de diligencia debida, qué es y como se establece la política de admisión de clientes en función de los riesgos que suponen para nuestra empresa, así como la definición de operación sospechosa y cómo se detectan, se analizan y se comunican, que es en lo que más hincapié hace la Ley; y hace un recorrido por todas las medidas de control interno así como bajo qué umbrales se aplica cada una. Asimismo, el curso está diseñado para que sea válido para todos los perfiles, directivos, empleados y agentes, por lo que, efectivamente realizando este curso se cubre lo exigido por la normativa a la hora de cumplir con la obligación de formación de los sujetos obligados.

Requisitos:

No son necesarios requisitos previos.

Programa del curso

1.- El concepto de blanqueo de capitales

Objetivo

Comprender el concepto de blanqueo de capitales y la diferencia con el concepto de financiación del terrorismo, distinguir las diferentes fases del blanqueo y conocer los diferentes métodos, técnicas e instrumentos utilizados para el blanqueo de capitales, así como las diferentes líneas de lucha contra él.

Contenido

  1. El concepto de blanqueo de capitales
    1. Qué es el "blanqueo de capitales"
    2. Fases del blanqueo de capitales
    3. Elementos que favorecen el blanqueo de capitales y sus consecuencias
    4. Métodos utilizados para el blanqueo de capitales
    5. Líneas de acción e instrumentos de lucha
    6. Blanqueo de capitales vs. financiación del terrorismo
    7. Resumen
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2.- Marco normativo en materia de blanqueo de capitales

Objetivo

Conocer los antecedentes y el marco normativo actual a nivel internacional y nacional en la materia, saber identificar quienes son los sujetos obligados e identificar las obligaciones de prevención de blanqueo de capitales establecidas por ley para estos, poder aplicar el enfoque basado en el riesgo y tener presente el régimen sancionador en el blanqueo de capitales, conociendo las diferentes infracciones, y sus sanciones correspondientes.

Contenido

  1. Marco normativo en materia de blanqueo de capitales
    1. El marco normativo internacional
    2. El marco normativo nacional
    3. Los sujetos obligados
    4. Tipología de infracciones y régimen sancionador
    5. Resumen
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3.- Las medidas de diligencia debida y su aplicación

Objetivo

Conocer el concepto de medidas de diligencia debida y saber cuáles son estas medidas y como se aplican a los diferentes sujetos obligados conociendo las excepciones que indica la Ley en cada caso, así como, poder identificar quienes son personas con responsabilidad pública y saber qué medidas de diligencia se aplican a estos casos.

Contenido

  1. Las medidas de diligencia debida y su aplicación
    1. Concepto y objeto
    2. ¿Cuáles son las medidas de diligencia debida?
    3. Aplicación de las medidas de diligencia debida
    4. Resumen
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4.- La política de admisión de clientes

Objetivo

Comprender qué es la política de admisión de clientes, saber clasificar a los clientes según el riesgo que supongan a la hora de entablar relación de negocios, así como, ser capaces de ver los casos en que un cliente no puede admitirse.

Contenido

  1. La política de admisión de clientes
    1. Introducción
    2. Clientes de riesgo alto
    3. Clientes de riesgo medio
    4. Clientes de riesgo bajo
    5. Clientes no admitidos
    6. Resumen
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5.- Análisis y comunicación de operaciones

Objetivo

Comprender el concepto de operación sospechosa, conocer los diferentes catálogos de operaciones sospechosas por sector, saber cómo y cuándo realizar un examen especial, así como la comunicación por indicio al SEPBLAC y en qué casos se debe realizar la comunicación sistemática, conocer la Directiva Whistleblowing y el canal de denuncias como herramienta.

Contenido

  1. Análisis y comunicación de operaciones
    1. Introducción
    2. El concepto de "operación sospechosa"
    3. La tipología de operaciones de riesgo por sectores
    4. Aspectos sobre el análisis de operaciones sospechosas: el examen especial
    5. El proceso de examen especial sobre una operación sospechosa
    6. La comunicación por indicio de una operación sospechosa
    7. Resumen
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6.- Medidas de control interno I: órganos de control interno y umbrales de aplicación

Objetivo

Conocer las diferentes medidas de control interno relacionadas con los órganos de control interno, sus funciones y saber cuáles son los umbrales de aplicación distinguiendo los diferentes regímenes.

Contenido

  1. Medidas de control interno I: órganos de control interno y umbrales de aplicación
    1. Introducción
    2. Los órganos de control interno
    3. Umbrales de aplicación de las medidas de control interno
    4. Resumen
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7.- Medidas de control interno II: otras medidas de control interno

Objetivo

Saber realizar un análisis de riesgos y cómo debe ser el Manual interno de procedimientos, comprender qué es el examen de experto externo y cuando ha de realizarse, así como, conocer el resto de medidas de control interno que han de establecer los sujetos obligados en relación a la conservación de documentos, implantación de canal de denuncias y las obligaciones relacionadas con protección de datos.

Contenido

  1. Medidas de control interno II: otras medidas de control interno
    1. Introducción
    2. El análisis de riesgos
    3. El manual de procedimiento interno
    4. El examen de experto externo
    5. Formación
    6. Protección e idoneidad de empleados, directivos y agentes
    7. Otras medidas de control y protección
    8. Resumen
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